保険業界の営業代行おすすめ4選！コンプライアンス対応を含む選び方

「募集人資格がない外注に、どこまで任せていいか分からない」「法務部門から指摘されない範囲を明確にしたい」採用難で現場が疲弊し、アポは欲しいがコンプライアンスと個人情報の扱いに不安を感じていませんか。

新規顧客獲得の難易度が年々高まる中、既存スタッフだけでアポイント取得からクロージングまで担うのは大きな負担です。この課題を解消する方法の一つが、保険業界に特化した営業代行の活用です。

本記事では、保険業法と「募集行為」の線引き、外注できる工程の上限、アポ獲得型とクロージング代行型の違いを整理し、保険業界に強みを持つ営業代行会社を紹介します。

保険業界向け営業代行おすすめ4選の比較表

数ある営業代行会社の中でも、保険業界での実績が豊富で、コンプライアンス体制が整っている4社を厳選しました。各社の強みや料金モデルを比較し、自社の課題（アポ数不足、戦略不足、リソース不足など）に最もマッチするパートナーを見極めてください。

保険業界向け営業代行は「コンプライアンス」への理解が重要

保険業界で営業代行を選ぶうえで、最初に確認すべきはコンプライアンスです。保険業法が定める「募集行為」と、資格が不要な情報提供の境目を理解しないまま外注すると、説明の一言が違反につながります。

外注が担えるのは原則アポイント獲得までで、提案や契約は募集人が対応する体制づくりが欠かせません。安全に外部リソースを活用するために押さえておくべきポイントを整理しましょう。

保険業法と「募集行為」の線引き

生命保険や損害保険の募集人資格を持たない営業代行会社が、具体的な保険商品の説明や勧誘を行うことは保険業法で禁止されています。違反を避けるためには、代行会社のトーク内容が以下のNG例に触れていないか、スクリプト単位で確認しましょう。

• 具体的な商品名の提示
• 保険料や給付金の説明
• 比較説明・推奨販売

保険商品の詳細に触れることは「募集行為」とみなされるリスクが高いため、代行会社にはあくまで「保険のプロと話す機会を作る（アポイント設定）」ことに徹してもらう必要があります。

外注できる工程の上限

保険の募集人資格を持っていない営業代行会社に依頼できるのは、あくまで見込み客との「接点作り」までです。契約締結に向けた具体的な提案は自社の有資格者が行わなければなりません。

具体的にどこまでを外注し、どこからを自社で引き取るべきか、適法な業務プロセスの切り分け例を見てみましょう。

• 独自のリストや指定リストに対し、担当者との通話機会を探る
• 現在加入している保険の有無や、経営上の課題（福利厚生など）を簡易的に聞く
• 具体的な提案を行うための日程調整を行い、自社の営業担当へトスアップする

この役割分担を徹底することで、自社の営業社員は「商品説明」や「クロージング」といった、資格とスキルが必要なコア業務だけに時間を割けるようになります。

コンプライアンス遵守と個人情報保護

営業代行を利用する場合、見込み客のリストやアポイント情報を外部とやり取りすることが必要です。外部委託先による個人情報の漏洩や不正利用が発生した場合、委託元である保険代理店も「委託先の監督義務」違反として法的責任を問われる可能性があります。

契約を結ぶ前には、相手企業が十分なセキュリティ体制を構築しているか、以下の基準でチェックしましょう。

• プライバシーマーク（Pマーク）やISMS（ISO27001）を取得しているか
• 暗号化されたクラウドストレージや専用システムを使用しているか
• 情報の利用目的を限定し、契約終了後のデータ破棄まで明記されているか

上記のような体制を整えている代行会社であれば、安心して依頼しやすいでしょう。

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自社に最適な保険業界向け営業代行のタイプ

営業代行会社を選定する際は、自社の営業プロセスにおける「ボトルネック」がどこにあるかを明確にすることが必要です。商談機会の数やプロセスによって選ぶべきパートナーが異なります。

アポ獲得型

テレアポや問い合わせフォームへの送信代行などを活用し、見込み客との最初の接点作り（リード獲得）を専門に行うやり方です。多くの保険代理店で導入しており、「初期アプローチ」を外注することで、自社の営業担当者は確度の高い商談（コア業務）だけに集中できるようになります。

特に、法人保険のように決裁者への到達難易度が高い商材や、営業マンの人数が少なく新規開拓に手が回らない組織において、費用対効果が出やすいモデルです。

クロージング代行型

アポイントの獲得だけでなく、実際の商談から契約手続き（クロージング）までを一括して依頼できるやり方です。ただし、保険の販売には資格が必要となるため、保険募集人資格を持つスタッフが在籍する営業代行会社や、代理店間提携（共同募集など）が可能なパートナーを選ぶ必要があります。

営業拠点の立ち上げ時に即戦力を獲得できないときや、経営者向け保険や変額保険といった特定の保険商品の販売を強化したいときに有効です。

報酬体系は売上に応じた「完全成果報酬（コミッションシェア）」となるケースが多く、固定費のリスクを抑えながら売上拡大を目指せますが、利益率は自社販売よりも低くなる点を考慮する必要があります。

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保険業界向け営業代行おすすめ4選

ここからは、保険業界に強い各営業代行会社の特徴について、解説します。

ネクストリング株式会社

• 20年以上のコールセンター実績
• 「声優コールセンター」「劇団コールセンター」などを標榜し、表現力の高いスタッフによる高品質なアプローチが強み
• 生命保険・損害保険のテレアポ代行例があり、少額短期保険など金融商品のコール業務も受託している

ネクストリング株式会社は、20年以上にわたり多種多様な業界のコールセンター業務を手がけてきた営業支援企業です。

声優や役者をオペレーターに起用する独自体制によって、質の高いコミュニケーションを実現。保険業界でも生保・損保のテレアポ実績があり、個人・法人いずれの顧客開拓にも対応可能です。

全国対応や24時間稼働にも柔軟に対応し、初めてアウトソーシングを検討する企業でも安心して導入できるサポート体制が整っています。

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株式会社Grand Central

• BtoB営業に特化したコンサル＆アウトソーシング
• 東京・名古屋・大阪に拠点を構え、全国規模の法人営業支援を提供
• キーエンス流の高度な営業ノウハウ

株式会社Grand Centralは、法人営業に特化したコンサルティングと営業アウトソーシングを提供する成長企業です。

東京・名古屋・大阪の拠点を活用し、全国の法人向け営業をサポート。

キーエンス流の高度な営業ノウハウを取り入れ、単なるアポイント取得だけでなく、戦略策定や営業組織の構築まで一気通貫で支援します。

保険業界向けには、法人保険の代理店開拓や企業向け提案を中心に対応可能で、質の高い商談獲得を実現してくれます。

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株式会社セレブリックス

• 業界最大級の営業代行実績
• 法人営業だけでなく、個人宅向けの訪問販売やイベントプロモーションなど、多様な販売チャネルをカバー
• 柔軟な人材リソースと組織力

株式会社セレブリックスは、国内最大規模の営業支援企業として約1,300社を超える取引実績を誇り、大手生命保険会社からも営業代行を請け負った経験があります。

法人営業だけでなく、個人向けの訪問販売やイベント型プロモーションにも対応し、豊富な人材リソースを生かした大規模プロジェクトにも強いのが特徴です。

固定費を中心とした報酬形態が一般的ですが、商材や案件規模に応じて成果報酬を組み合わせることも可能。保険代理店や保険会社の営業力強化に大きく貢献します。

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株式会社セグロス

• 新進気鋭の営業代行会社
• 柔軟な料金プラン（成果報酬にも対応）
• カスタマイズ性の高い営業支援

株式会社セグロスは2022年創業の新進気鋭ながら、キーエンス出身のトップセールスなど精鋭メンバーが集う営業代行企業です。

独自の親身な伴走スタイルを掲げ、テレアポから商談・受注後フォローまで一気通貫で支援。

料金プランは固定報酬・成果報酬・複合型の3種類から選べるため、リスクを抑えながら新規顧客獲得にチャレンジできます。

保険業界に特化した事例は公式公表が少ないものの、金融業界向けの実績を活かし法人保険の提案代行などにも対応可能です。

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保険業界向け営業代行の選び方

数ある保険業界向けの営業代行会社の中から、パートナーとして選ぶべき相手を見極めるための具体的な評価基準を解説します。

コンプライアンス対応を必ず確認する

営業代行会社と契約する前に必ず、保険業法や特定商取引法を正しく理解し、遵守する具体的な仕組みを持っているかを確認しましょう。

主にチェックするポイントは、全ての架電内容が録音されていつでも確認・監査できる状態にあるか、使用するトーク台本を自社で完全にコントロールし、勝手な変更を禁止できるかなどです。

実績の見極め（個人／法人・商材難易度・獲得チャネル）

自社がターゲットとする顧客層（個人・法人）や商材難易度と、代行会社の得意領域が合致しているかを深く掘り下げる必要があります。

同業他社で成功事例があるか、節税や事業承継といった商材に関して理解しているのか確認することが大切です。

料金モデルと契約条件（最低期間・KPI・解約条項）

費用対効果を正確に測るためには、表面的な金額だけでなく、契約の縛りや成果の定義を細かく確認する必要があります。特に「成果報酬型」の場合、「何をもって成果（課金対象）とするか」の定義が曖昧だと、質の低いアポイントに高額な費用を支払うトラブルに発展しかねません。

営業代行会社と契約を交わす前に、どの段階で費用が発生するか、最低契約期間や解約条項を含めて確認しましょう。

レポート・改善体制（週次・台本PDCA・SFA連携）

営業代行は「依頼して終わり」ではありません。成果が出なかった時に「なぜダメだったのか」をデータに基づいて分析し、翌週の活動に活かせる改善サイクル（PDCA）が回せるかどうかが大切です。

ブラックボックス化を防ぎ、自社にノウハウを蓄積するためにも定期的にフィードバックをもらったり、反応の悪いトークを放置せず、別の切り口を試すなどの改善提案を能動的に行ってもらえるかどうか確認したりしましょう。

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保険業界が営業代行を活用するメリット

 保険営業をアウトソースすることで得られる具体的なメリットをご紹介します。人材コストや営業効率など、自社にとっての導入メリットを明確にイメージできるようになります。

人材確保・コスト削減

保険営業は専門性が求められる反面、採用・教育コストが非常に高いのが実情です。

営業代行を活用すれば、短期的なキャンペーンや繁忙期だけアウトソースすることも可能で、固定費を抑えつつ必要な分だけリソースを投入できます。

また、採用活動や研修にかける時間を削減できるため、その分をクロージングや既存顧客へのフォローに回せるのも大きな魅力です。

専門ノウハウの活用

営業代行会社にはテレマーケティングやオンライン商談など、様々なチャネルで実績を積んだスタッフが在籍しています。

保険業界ならではのノウハウを持つ会社であれば、より効率的なトークスクリプトやアプローチ手法を期待できるでしょう。

自社だけでは得られない最新の営業スキームを取り入れることで、新規開拓の成果を短期間で上げやすくなります。

新規顧客開拓のスピードアップ

新規リード（見込み客）を集めるために、リスト作成やアポイント獲得のフェーズは意外と時間やコストがかかります。

ここをアウトソースすることで、営業担当者は商談・クロージングや顧客満足度向上施策に集中でき、結果的に売上増や顧客満足度向上が期待できます。

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