千葉県の相続税対策•申告に強いおすすめ税理士【相続専門・無料相談有】

＜選び方＞

①「相続専門」の税理士事務所かどうか

一口に税理士といっても、専門としている分野によって得意不得意はあります。特に相続税のような、税制の変化への対応や専門知識を要する分野の場合は、なおさら税理士の専門性や知識量が問われます。これらを踏まえても、相続税申告を依頼したい場合は「相続専門」の税理士事務所を探すのがセオリーと言えるでしょう。

②相続税申告の実績・経験が豊富かどうか

相続税申告に限らず、税理士選びをする上で最も大切な指標となるのが実績と経験です。中でも、相続税申告に強い税理士を探す場合には「過去の申告件数」を確認するのがおすすめですよ。なぜなら、申告件数は実績と経験を直接反映した証拠になるからです。他にも、「書籍出版の実績」や「経験年数」も、相続税の知識・経験が豊富であることの証明になるので、同時にチェックすると良いでしょう。

一方で、相談件数の記載には注意が必要です。相談件数は申告件数とは違い、電話やメールで相談を受けた件数を指しており、実際に申告業務を行った数ではないためです。いずれにせよ、申告件数の有無が実績・経験に直結することを覚えておきましょう。

③税理士報酬は適正かどうか

税理士選びをする上で確認しておきたいポイントとして「税理士報酬やオプション料金が明確に提示されているか」も挙げられます。具体的には、相続税申告の税理士報酬は大きく分けて、基本報酬＋加算報酬＋その他費用(オプション料金など)で構成されています。

また、一般的な相続税申告の相場は「遺産総額の0.5%〜1.0%」と言われています。依頼する際は、税理士報酬の構成と相場の2つを基準に、適正な税理士報酬かどうかを判断すると良いでしょう。

④税務調査率が低い税理士かどうか

相続税申告に強い税理士の特徴に「税務調査率の低さ」が挙げられます。税務調査とは、税務署により行われ、納税者が正しく申告出来ているかを調査することを指します。税務調査を回避するには、正しく申告出来ていることが重要なため、専門家である税理士に依頼するのがおすすめです。

また、税理士による正確な申告を保証する「書面添付制度」に対応した税理士を選ぶのも良いでしょう。この書類を申告時に一緒に添付することで、税理士に税務調査を任せることができ、依頼者は税務調査の実施をせずに済むといったメリットもありますよ。

⑤二次相続に対応した税理士かどうか

相続税申告に強い税理士を探すときは「二次相続の対策と提案を行ってくれるかどうか」を確認しましょう。相続税に精通している税理士であれば、二次相続を見据えたシミュレーションを行い、遺産分割の提案とその対策を行ってくれます。これは相続税の知識が豊富な相続専門の税理士でないと難しいため、相続税申告に強い税理士を選ぶ1つの基準となりますよ。

＜注意点＞

①他士業連携している事務所を選ぶと便利

税理士事務所の中には他士業連携をしている場合も多くありますよ。他士業と連携している税理士事務所を選ぶメリットとしては「相続関連の悩みをワンストップで解決できること」「別で他士業の事務所探しと依頼をする手間が省けること」などが挙げられます。以下に、各士業が相続税申告のどの業務に対応してくれるのかリストアップしたので、参考にしてみてください。

②専門分野に違いがあることを理解する

相続税申告では、相続財産の分野に応じて必要となる知識が異なります。従って、「税理士によって得意分野・専門分野が異なる」ことを理解したうえで、自分の悩みと合致した税理士事務所を選ぶことが重要です。実際にどんな相続財産・分野があるか、以下にリストアップしたので、チェックしてみてください。

③口コミや評判もチェックしておく

実際に税理士に依頼したことのある方々の口コミや評判にも目を通しておくと、より安心して税理士選びを進められるでしょう。

客観的な意見に目を通しておくことで、サービス内容だけでなくその税理士の人柄や相性も同時に確かめられるので、一度webや見積もりサイトなどでチェックしておきましょう。ミツモアでは、各事務所の紹介文や口コミを確認できるので、ぜひ活用してみてください。

全国的に相続税の課税率は年々増加しており、千葉も例外ではありません。相続税が発生する場合には税理士に相談すると安心です。税理士に頼むのは費用が気になる、という方もいるかもしれませんが、その費用に見合ったメリットがあります。

千葉の相続は土地に注意

実は千葉県では土地や家屋の相続が多く発生しています。東京近郊にあり、住みやすいことで人気があることに加え、野菜の栽培も盛んで、農耕地も多いためです。土地の相続は評価額の算出が難しく、税額に大きく影響します。税務のスペシャリストである税理士は、節税の知識や財産評価の知識があります。土地の評価により、相続税を減額するのが得意な税理士もいるため、依頼者の負担を減らすように努めてくれるでしょう。

相続の負担は軽視できない

相続では時間も手間もかかるため個人で行うには負担が大きいです。戸籍などの書類の収集や金融機関での手続きなど、慣れないことが続き疲れてしまうかもしれません。手続きのため平日に何度も休みをとらなければなければならない場合もあります。相続を専門にしている税理士であれば、依頼者の事情に合わせてサービスを提供してくれるので、不安や手間を取り除いてくれるでしょう。

税務調査対策は不安

税務調査は相続の落とし穴。申告が終わっても油断はできません。税務調査が発生した場合、その80％以上が申告漏れなどを指摘されると言われています。追徴課税で数百万円の税金が発生する場合もあり、個人での申告には不安が残ります。税理士は税の知識が豊富なため、正確で、税務調査が発生しづらい申告書を作成することができるでしょう。申告内容を税理士が保証する制度の活用や、税務調査の立会いもできるため、もしもの場合も頼ることができます。

税理士なら誰でも相続の業務に対応できるわけではありません。自分の目的に合った税理士を探せるように確認すべきことがいくつかあります。相続に強い税理士を選ぶ際のいくつかのポイントを見ていきましょう。

・他士業と連携したサービスを提供できるか

相続では相続争いの調停や不動産の名義変更など、税理士以外の専門家が必要になる場合があります。他士業と提携している税理士に依頼をすれば、トラブルにもスピーディーに対応してくれるでしょう。

・税務調査対策に力を入れているか

多額の遺産や土地の相続には税務調査が入るリスクがあります。税理士に相談する際は税務調査対策が万全かに加えて、もし調査が入った場合の対応をしてくれるかを確認しておくと安心です。

・節税対策は万全か

素人には分からない豊富な知識を持つのが税理士の強み。ただ申告するだけでなく、依頼者の負担を軽減するように働く税理士なのかを見極めるとより良い相続に繋がります。節税や減額の制度の活用を提案してもらえるかを確認すると良いでしょう。

・資格者が対応してくれるか

資格を持たないスタッフが対応する事務所もあります。

せっかくお金を払っているのだから、税理士に対応してもらいたいという方もいるでしょう。不安な方は、最初から最後まで税理士が直接担当する事務所を選ぶのをおすすめします。

これらのポイントは事前に問い合わせて確認しておくと良いでしょう。無料相談会を開催している事務所もあるため、わからないことや心配なことは無料相談を利用して確認することも重要です。

税制改正により、相続税申告の対象が拡大

上記の表は、千葉県を含む東京国税局管轄エリアにおける平成20年~30年における相続税申告実績の推移を示すデータです。被相続人の数はそれほど大きな変化はないのに対して、平成25年度から平成30年度にかけて課税割合が倍近くに膨れ上がっていることがわかります。

これは平成27年(2015年)の税制改正において行われた基礎控除額の大幅な引き下げにより、相続税の課税対象が拡大したことに起因する変化です。東京周辺の地域も漏れずこの影響を受けて課税割合が増大しており、「自分はお金持ちでないから相続税申告は関係ない」と油断するのは禁物。一昔前の制度においては相続税申告が必要なかった方でも、税制改正後の現在においては課税対象になっている可能性があるので注意が必要です。

自分が課税対象に含まれるのか不安がある方は、まず税理士に相談してみることをおすすめします。とくに相続税申告に強い税理士のなかには、無料で相続税シミュレーションを実施している事務所もあり、コストをかけずに不安を解消できる可能性もあります。

県内でも大きく地域差がある土地価格にご注意を！

上記の表は千葉県内における地域ごとの地価をランキング形式でまとめたものの抜粋です。注目すべき点は千葉県内一位の平均地価を誇る浦安市と最下位の大多喜町との間で、一平方メートルあたりの土地単価に30万円以上もの開きがあることです。また、表の中ほどを参照すると千葉市のなかでも地域によって15万円近くの差異が生じていることもわかります。

つまり、同じ県内はいざ知らず同じ市内に属する土地であっても、土地価格において大きな地域差が生じているということです。そして、土地は相続税の約3割を占める重要項目。このような土地価格における地域間の落差を知らずに、相続税申告に臨んでしまうと想像を超えた課税負担がかかってきてしまうかもしれません。

思わぬ落とし穴にはまらぬためにも予め自分の所有する土地の価格を把握し、税理士に相談するなどして油断なく相続税対策を進める必要があるでしょう。