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最新回答年金の収入が400万円以下なら、源泉徴収ありの特定口座で得た利益は申告不要です。一般口座や源泉徴収なしの特定口座は、確定申告が必要です。
特定口座で源泉徴収なしなら、申告に使うのは年間取引報告書と年金の源泉徴収票
一般口座は、売却額から購入額と手数料を引いた利益を自分で計算する
他の口座の損失と相殺するなら、源泉徴収ありでも申告すると税金が戻る
まず、使っている口座の種類を確認してください。特定口座（源泉徴収あり）なら、証券会社が税金を差し引いて納めているため、原則として申告は不要です。 特定口座（源泉徴収なし）や一般口座の場合は申告が必要です。年間取引報告書と、年金の源泉徴収票をご用意ください。 なお、源泉徴収ありの口座でも、損失が出た年に申告すると、翌年以降3年間その損失を繰り越せます。一方で、申告すると合計所得が増え、国民健康保険料や医療費の窓口負担割合に影響する場合があります。有利かどうかは試算してご説明します。
回答日：
株取引の申告は口座の種類で扱いが変わります。特定口座（源泉徴収あり）は税金が口座内で差し引かれるため原則確定申告は不要です。特定口座（源泉徴収なし）や一般口座は、公的年金収入400万円以下でも年金以外の所得が20万円を超えると確定申告が必要で、株の利益は申告分離課税で申告します。 譲渡損失の繰越控除など申告した方が有利な場合もありますが、国民健康保険料等に影響することがあるため事前確認をおすすめします。 弊所では丸投げで対応し、合計75,800円（税込）が目安です。
回答日：
株取引による利益がある場合でも、必ず確定申告が必要になるとは限りません。 例えば「特定口座（源泉徴収あり）」で取引している場合は、証券会社で税金が精算されているため、原則として確定申告をしないことも選択できます。一方、「一般口座」や「特定口座（源泉徴収なし）」の場合は、年間の売却損益を計算し、確定申告が必要かどうかを判断します。 また、株式の売却損がある場合には、確定申告をすることで配当等との損益通算や、損失を翌年以降に繰り越せる場合もあります。
回答日：
定年退職後に公的年金＋株取引による利益がある場合、まず「20万円以上」というのが、株の売却代金なのか、株式の譲渡益なのかで扱いが変わります。 1．まず株の「利益」を確認します 2．年金受給者の「20万円以下なら申告不要」とは少し注意 例えば、年金収入300万円＋株式譲渡益30万円なら、「その他の所得が20万円を超えている」ため、この年金受給者の申告不要制度は利用できず、原則として確定申告が必要になります。
回答日：
特定口座（源泉徴収あり）でお取引されている場合は、その口座内の利益は申告不要とすることができます。一般口座や源泉徴収なしの口座であれば、年金以外の所得が20万円を超えるため申告が必要です。ご注意いただきたいのは、申告すると合計所得金額が増え、国民健康保険料や後期高齢者医療の窓口負担割合に影響する場合があることです。損失が出た年は申告して3年間繰り越すこともできますので、有利不利は個別に判定します。
回答日：
株取引の利益（譲渡益や配当）に関する確定申告は、取引を行っている「証券口座の種類」によって申告が必要かどうか、また申告方法が変わります。 【口座の種類による申告の必要性】 特定口座（源泉徴収あり）： 証券会社が自動で税金を差し引いて納付しているため、原則として確定申告は不要です。ただし、他の口座での損失と相殺（損益通算）したい場合や、繰越控除を受けたい場合はあえて申告することもあります。
回答日：
特定口座（源泉徴収あり）の利益は税金が差し引かれているので、原則として申告しなくて構いません。一般口座や特定口座（源泉徴収なし）の利益は、年金以外の所得として扱われ、20万円を超えると確定申告が必要です。20万円以下で所得税の申告が不要な場合でも、住民税の申告は必要です。損失がある場合は、申告して翌年以降に繰り越すと税金が軽くなることがあります。
回答日：
年金収入者の場合はその年の年金収入金額が４００万円以下でそれ以外の所得（収入ではない）が２０万円以下であれば確定申告義務は有りません。また、株取引についてはNISA口座での取引は非課税なので申告不要ですし、特定口座取引で源泉徴収ありを選択している場合も申告不要が選べます。
回答日：
年金受給額が400万円以下で、年金以外の所得が20万円以下であれば確定申告は不要です。株取引における所得が20万円超であれば、基本的に確定申告が必要ですが、特定口座で源泉徴収ありを選択した場合、年金受給額が400万円以下であれば確定申告不要を選択できます。
回答日：
株取引は、口座の種類と源泉徴収の有無で申告の要否が変わります。 特定口座・源泉徴収ありは申告不要を選べる場合がありますが、源泉徴収なしや一般口座、損失の繰越をする場合は申告が必要になることがあります。
回答日：
株式の利益は特定口座（源泉徴収あり・なし）か一般口座かで申告方法が異なります。また「20万円ルール」が適用されないケースもあります。年金や他の所得との関係も含め、有利な申告方法をご提案いたします。
回答日：
上場株式にて特定口座の場合には申告が必要でなくなる可能性もあります。 申告については年金収入は源泉徴収票、株式取引については年間取引報告を基に申告を行うことになります。
回答日：
株取引に関しましては、特定口座を利用しているか、また源泉徴収がありかなしかなどにより申告の必要性を判断することとなります。 税理士にご相談下さい。
回答日：
株取引が、特定口座か一般口座かにより、その収入に対する原価がいくらかにより申告不要か否かが決まります。 まずはご相談ください。
回答日：
株取引の申告要否は口座の種類等で異なります。年間取引報告書などを確認して申告します。
回答日：
2025年03月
RYUTA様
5.0
事業の業種
その他
確定申告を依頼された理由
確定申告の手続きに不安があったため
依頼時の困りごと
特になし
今回、初めて依頼しました。 対応が早く、丁寧に行なっていただき大変助かりました。 最初、自分でやろうと思いましたが、年金支給が始まったり、定額減税があったりで、仕事で時間もなく、知識不足で、ミスしたら厄介だと感じての依頼でした。 こちらは源泉徴収票など必要書類を揃えるだけで済みました。 初心者の方には山本先生がおすすめです。 申告完了後にレターパックで丁寧な書類が届きました。 また次年度もお願いしたいと思います。 ありがとうございました。
依頼したプロ 山本健治税理士事務所
2026年09月
SI様（70代以上 男性）
5.0
事業の業種
コンサルティング・士業
確定申告を依頼された理由
税に関する相談を行いたかったため
依頼時の困りごと
海外からの収入に対して、税金・年金には、どのような形態が良いのか不明だった。
初めて、個人事業（合同会社）を設立することになりましたので、税理士の方にお願いしました。会社設立のアドバイス、司法書士、社労士の方々の紹介など、多様なアドバイスを、スピーディーに対応していただきました。その結果、短期間での会社設立ができ、また節税を考慮した会社形態も検討することができました。 今後は、確定申告を含め引き続きお願いいたします。
依頼したプロ牧野尚美税理士事務所
2026年09月
KK様（50代 女性）
5.0
事業の業種
医療・福祉・保健衛生業
確定申告を依頼された理由
確定申告の手続きに不安があったため
依頼時の困りごと
大変お世話になり、ありがとうございました。過去に他の税理士さんに確定申告していただいたこともあり、軽い気持ちで依頼したのですが、想定より複雑で途中から申し訳ないと思う程で。菅原先生は親身に全て対応してくださり、いただいた資料も非常にわかりやすく色々勉強になりました。税の仕組みは複雑で、制度も変わるので、プロにお願いした方が絶対に良いとわかりました。先生には素晴らしいご対応をしていただき、プロでも対応には大きな差があることも実感しました。菅原先生にお願いできて良かったです。本当にありがとうございました。
依頼したプロ菅原 忠幸
2026年10月
諏江様（50代 女性）
5.0
事業の業種
サロン・美容業
確定申告を依頼された理由
その他の確定申告についての相談
依頼時の困りごと
以前依頼していた税理士の方が確定申告を行っておらず、申告状況の確認や経費の取り扱いについて困っていました。
以前の税理士の方が申告をされていなかったため、不安な状況でしたが、千葉先生には迅速かつ丁寧に対応していただき、安心してお任せすることができました。 説明も分かりやすく、親身に寄り添っていただき、大変感謝しております。 本当にありがとうございました。
依頼したプロ千葉正和
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